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為什么要做保單管理?
對(duì)于一個(gè)家庭來(lái)說(shuō),隨著家庭成員的增加和需求的變化,有些家庭可能十幾張保單也是很正常的,這時(shí)就不一定能夠記住買了什么保險(xiǎn)。而且保險(xiǎn)公司是不會(huì)主動(dòng)理賠的,因?yàn)楸kU(xiǎn)公司無(wú)法主動(dòng)獲取被保險(xiǎn)人的生存狀態(tài)。一般正常的理賠流程是先報(bào)案,后理賠。
因此,買了保險(xiǎn)并不是一勞永逸的,不僅僅要定時(shí)進(jìn)行保單管理,還要不斷優(yōu)化自己的保險(xiǎn)配置。
保單管理方法有哪些?
1、保單管理APP(小程序)
互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)時(shí)代,電子保單已經(jīng)成為常態(tài),目前手機(jī)上有一些專門的保單管理APP(小程序),在這上面可以自己錄上保單的信息,用這種方法的好處是可以更加方便快捷的進(jìn)行保單管理。
2、Excel表保存
購(gòu)買的保險(xiǎn)可以用Excel表格保存起來(lái),然后把表格存放到電腦里面一份,并備份一份給家里人,這樣的話家人也可以快速找到相關(guān)保險(xiǎn)信息。多一個(gè)人記得這份保單的存在,不至于出險(xiǎn)的時(shí)候不知道可以理賠。
3、把電子保單打印出來(lái)
養(yǎng)成良好的習(xí)慣,買了保險(xiǎn),無(wú)論是網(wǎng)絡(luò)投保還是其他方式,把收到的電子保單打印出來(lái),統(tǒng)一整理放到文件夾里,和家里有價(jià)值物品放在一起。
網(wǎng)上買的長(zhǎng)期險(xiǎn),大部分保險(xiǎn)公司是能提供紙質(zhì)保單的,在投保成功后可以要求寄送。紙質(zhì)版的好處是即便忘記保單細(xì)節(jié)也能迅速找到并查看,一旦出險(xiǎn)家人也可以拿著保單向保險(xiǎn)公司進(jìn)行索賠。
4、專業(yè)保單代管理機(jī)構(gòu)
目前也有一些專業(yè)的保單管理機(jī)構(gòu),不過(guò)現(xiàn)在這種機(jī)構(gòu)比較少,一般人擁有幾份保單的話,也不愿意用這種保單管理機(jī)構(gòu)。
當(dāng)然,除非是一些大額的保單或保單數(shù)量比較多的家庭才會(huì)尋求這些保單管理機(jī)構(gòu)。而這些機(jī)構(gòu)一方面可以進(jìn)行保單管理,另一方面還能進(jìn)行保單分析,進(jìn)行合理保險(xiǎn)規(guī)劃。
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